Stratégie épargne
Les fondements pour construire une stratégie solide
L’épargne : une préoccupation majeure en France
Quels que soient vos projets, Predictis vous partage les cinq principes fondamentaux d’une stratégie d’épargne solide et efficace.
Adaptez votre prise de risque à vos projets
En épargnant, souvenez-vous que plus un investissement peut générer de gains, plus il comporte de risques. Il convient donc de sélectionner des placements adaptés à vos objectifs. Votre conseiller patrimonial du réseau Predictis vous accompagne dans ces choix en étudiant vos projets et votre profil d’épargnant afin de vous proposer les solutions optimales.
Niveau de risque : Garanti
Épargne de précaution
Exemples de classes d’actif à considérer :
- Fonds euros
- Livrets d’épargne
Niveau de risque : Faible
Projets à court terme
Exemple de classe d’actif à considérer :
- Fonds obligataires
Niveau de risque : Modéré
Projets à moyen terme
Exemple de classe d’actif à considérer :
- Allocation diversifiée entre actions et obligations
Niveau de risque : Risqué
Projets à long terme
Exemple de classes d’actif à considérer :
- Actions
- Private Equity
- Produits structurés
Durant le premier rendez-vous, nous abordons les divers besoins financiers liés à vos projets de vie, tels que l’éducation de vos enfants, votre couverture sociale, ou encore la transmission de votre patrimoine.
CHARLES – CONSEILLER PATRIMONIAL PARTENAIRE DE PREDICTIS
Choisissez les bons produits avec l’aide d’un conseiller patrimonial
Assurance-vie
Si vous souhaitez :
Préparer la transmission de votre patrimoine
Les avantages de l’assurance-vie :
- Une fiscalité intéressante
- Une épargne disponible
- Des versements à votre main (libres et/ou programmés mensuellement)
- Un large éventail de placements
- Une transmission avantageuse
Le conseil de Predictis
L’assurance-vie est un bon moyen de construire votre épargne tout en la diversifiant. C’est aussi une méthode pour planifier et faciliter votre transmission.
Plan d’épargne retraite
Si vous souhaitez :
Préparer votre retraite
Les avantages du plan d’épargne retraite
- Une fiscalité avantageuse
- Des versements à votre main (libres et/ou programmés mensuellement)
- Une diversité de placements
- Une sortie en rente ou en capitale à la retraite
- Une épargne disponible en cas d’événement majeur (invalidité, achat immobilier, etc.)
Le conseil de Predictis
Le plan d’épargne retraite offrant une déduction d’impôt plafonnée, accorder vos versements à cette limite constitue un choix judicieux pour optimiser votre fiscalité.
L’achat immobilier
Si vous souhaitez :
Construire un patrimoine immobilier
Les avantages de l’achat immobilier :
- Construire son patrimoine
- Générer un revenu complémentaire
- Diversifier son portefeuille
- Bénéficier d’avantage fiscaux
- Faciliter sa transmission
Le conseil de Predictis
L’achat immobilier constitue un excellent moyen d’acquérir un patrimoine pérenne offrant également des opportunités de rendement à court terme.
Contrat de capitalisation
Si vous souhaitez :
Faire fructifier la trésorerie de votre activité
Les avantages du contrat de capitalisation :
- Une trésorerie d’entreprise valorisée
- Une fiscalité avantageuse
- Une épargne disponible
- Un potentiel de rendement attractif
- Une enveloppe diversifiée
Le conseil de Predictis
Sans limite de durée, il constitue un outil idéal pour les entreprises souhaitant capitaliser à long terme.
Diversifiez votre épargne pour limiter votre exposition au risque
Diversifier votre épargne en répartissant vos investissements dans des actifs influencés par des facteurs différents est indispensable pour limiter les risques. La diversification offre une protection contre les fluctuations du marché et permet d’exploiter différentes opportunités pour améliorer votre espérance de rendement.
Predictis vous assure une diversité optimale en utilisant tous les leviers disponibles : des classes d’actifs de tailles et d’origines variées, provenant de régions géographiques et de secteurs d’activités différents.
Epargnez régulièrement pour de meilleurs résultats
Les marchés financiers sont volatiles et évoluent de manière imprévue. En lissant votre investissement avec des versements réguliers, vous vous offrez la possibilité de rentrer sur les marchés aux meilleurs moments.
L’exemple ci-contre illustre comment investir de manière régulière permet de vivre plus sereinement les variations de valeurs qu’un important versement unique.
Optez pour un contrat aux meilleurs frais
Les frais jouent sur la performance globale de votre placement et doivent être considérés avec attention lorsque vous souscrivez à des produits.
Connaître les frais liés à son contrat permet d’éviter les mauvaises surprises après la signature.
Chez Predictis, nous avons fait le choix de la transparence et de la simplicité. Les frais d’entrée de tous nos produits sont de 1,5%. Cela fait partie des frais les plus bas dans la gestion de patrimoine avec un conseiller dédié.
CAROLINA – CONSEILLÈRE PATRIMONIALE PARTENAIRE DE PREDICTIS
Pourquoi faire appel à un conseiller patrimonial ?
Pour être guidé par un spécialiste
En tant qu’expert des marchés financiers, votre conseiller dédié vous guide dans la mise en place d’une stratégie patrimoniale adaptée à votre situation ainsi qu’à votre profil.
Pour vous libérer du temps
En faisant confiance à un professionnel pour le suivi quotidien de votre épargne, vous libérez du temps pour ce qui compte vraiment pour vous.
Pour accéder aux meilleurs produits
Faire appel à un conseiller spécialisé permet d’accéder à certains produits exclusifs