Trésorerie d’entreprise
Faire fructifier sa trésorerie pour pérenniser son activité.
Des excédents de trésorerie à investir ? Le contrat de capitalisation peut être la solution !
La trésorerie d’entreprise désigne les liquidités disponibles, en caisse, en banque ou placées à court terme. Bien gérée, elle couvre les besoins opérationnels, soutient les investissements et renforce la stabilité face aux imprévus. Predictis vous accompagne dans la gestion de vos excédents de trésorerie.
Pourquoi optimiser sa trésorerie d’entreprise ?
Un matelas de sécurité
Votre excédent de trésorerie constitue votre matelas de sécurité pour faire face aux imprévus. Il est en effet impératif de disposer de fonds immobilisés dans le but de palier des problèmes ponctuels souvent imprévisibles.
Un capital qui s’accroit
Des liquidités trop importantes sur un compte courant constituent un manque à gagner pour toute entreprise. En plaçant votre trésorerie excédentaire, vous êtes à même de générer un rendement permettant de faire fructifier votre capital.
Tout savoir sur la trésorerie d’entreprise
Quels placements financiers ?
La diversité des placements financiers permet de répondre à plusieurs problématiques.
Ainsi, une partie de la trésorerie peut être placée sur des livrets réglementés tels que le livret A. Si ces placements permettent de générer un rendement garanti tout en disposant de fonds immédiatement disponibles, ils offrent une rémunération relativement faible, en particulier face à l’inflation.
Si la trésorerie de précaution est jugée satisfaisante, il est possible de se tourner vers des produits structurés (placement à court-moyen terme) et des contrats de capitalisation (investissement à long terme). Ces deux produits offrent une grande visibilité tant sur le rendement que sur la durée de placement et permettent donc de réaliser une planification financière efficace.
Comment choisir les placements de trésorerie d’entreprise ?
Si disposer d’une trésorerie de précaution est une nécessité pour toute entreprise, il est important de veiller à uniquement immobiliser les sommes adéquates. Predictis vous accompagne dans la définition d’une stratégie pertinente correspondant à la fois à vos projets et à l’ADN de votre entreprise, notamment en matières de critères RSE (Responsabilité Sociétale des Entreprises) et ISR (Investissement Socialement Responsable).
Ce que vous apportent les conseillers patrimoniaux partenaires Predictis
Les conseillers partenaires de Predictis ont 3 missions :
Choisir les meilleurs placements :
Votre conseiller vous guide dans le choix des placements qui permettront à votre entreprise d’allier sécurité et performance
afin de mener une stratégie d’investissement pérenne.
Optimiser votre fiscalité :
Placer ses liquidités excédentaires sur les supports adéquats peut donner lieu à de multiples avantages fiscaux pour votre entreprise. Les experts Predictis vous accompagnent pour maximiser vos gains.
Un service 100% adapté à vos besoins :
Grâce à une vision à 360°, votre conseiller dédié centralise l’ensemble de vos problématiques, qu’elles soient patrimoniales, personnelles ou professionnelles pour vous offrir les meilleurs conseils.
Comment ça marche ?
Predictis vous accompagne tout au long du processus
Diagnostic. Où vous voulez, quand vous voulez
Nous découvrons votre situation et vos objectifs en rendez-vous. Vous repartez avec un bilan patrimonial complet qui guidera nos propositions
Nous élaborons votre stratégie patrimoniale
Nous définissons un plan d’action global aligné avec votre profil afin de vous aider à réaliser vos projets.
Nous sélectionnons le produit qui vous correspond
Vos fonds sont investis dans les produits de votre choix en accord avec vos besoins et vos objectifs.
Nous gardons un œil sur votre épargne
Nous échangeons régulièrement pour adapter vos placements à l’évolution de vos projets, de vos économies, de vos envies.
Réalisez votre bilan patrimonial
Vous souhaitez faire le point sur votre situation financière ? Découvrez gratuitement en quelques minutes comment placer votre trésorerie d’entreprise peut permettre de développer et pérenniser votre activité.