Transmission
Préparer ma succession pour mes proches.
Fiscalité de la succession
En 2021, la France était le troisième pays de l’OCDE où les frais successoraux, donations incluses, contribuaient le plus aux recettes fiscales avec un taux dépassant 1 %, soit le double de la moyenne OCDE.*
En choisissant Predictis, vous bénéficiez de l’accompagnement personnalisé d’un expert en gestion de patrimoine qui vous guidera au mieux dans le choix de votre stratégie de transmission.
* D’après l’OCDE, 2021
Pourquoi anticiper ma transmission ?
Répartir vos biens selon votre volonté
Si la législation vous impose de respecter la réserve héréditaire, vous êtes libre de transmettre le reste de votre patrimoine selon vos propres souhaits.
Optimiser votre fiscalité en matière successorale
Les frais de succession peuvent représenter un coût important. En préparant votre succession, vous êtes à même d’optimiser et de réduire cette charge.
Assurer l’équilibre au sein de sa famille
Une succession mal réglée peut entraîner d’importants conflits entre vos héritiers. En l’anticipant, vous réduisez les risques de tension familiales.
Tout savoir sur la transmission
Qu’est-ce que la transmission ?
La transmission désigne le processus par lequel les biens, droits et obligations d’une personne décédée, appelée le défunt, sont transmis à ses héritiers légaux ou testamentaires.
La transmission successorale est encadrée par des lois spécifiques qui déterminent l’ordre et la part des héritiers légaux (hors testament) et régissent les modalités de partage et de succession.
Elle comporte le plus souvent un important volet fiscal, notamment en ce qui concerne les droits de succession, variables selon la nature des biens transmis et le lien de parenté existant entre le défunt et ses héritiers.
Qui peut organiser sa transmission ?
En France, les règles relatives à la rédaction d’un testament sont organisées par le Code civil. Ainsi, selon la loi, toute personne majeure et capable peut rédiger un testament.
Celui-ci peut être rédigé par la personne elle-même (alors appelée testateur) ou par un notaire. Ce dernier agit alors en tant que rédacteur afin de garantir la validité légale de l’acte.
Bien qu’y recourir ne constitue aucunement une obligation, il est toutefois recommandé de faire appel à un notaire afin de rédiger un acte authentique évitant tout litige futur entre les héritiers.
Dans un pays à forte fiscalité successorale tel que la France, organiser sa transmission sur le long terme est devenu une priorité pour de nombreux individus désireux de protéger leurs proches tout en optimisant leur succession.
CAROLINA – CONSEILLÈRE PATRIMONIALE PARTENAIRE DE PREDICTIS
Une palette de solutions adaptée à toutes les situations
Depuis 1997, Predictis collabore avec ses partenaires assureurs afin de vous accompagner au mieux dans l’élaboration de votre planification successorale. Faire appel à Predictis, c’est bénéficier de :
- L’expertise d’un expert pour une vision complète de votre transmission.
- Des produits adaptés à vos besoins pour personnaliser votre succession.
- Un écosystème de partenaires spécialisés dans la transmission de son patrimoine.
L’approche Predictis : un conseiller dédié pour vous accompagner dans vos choix.
Les conseillers patrimoniaux du réseau Predictis ont 3 missions :
Un conseil pour élaborer votre planification successorale
Préparer sa succession constitue une étape importante à laquelle tout individu disposant d’un patrimoine se retrouve confronté au cours de sa vie. Conscients qu’il s’agit d’un sujet sensible, nous vous proposons un accompagnement personnalisé de bout en bout avec un conseiller patrimonial.
Une transparence totale
En bénéficiant de l’accompagnement d’un conseiller patrimonial du réseau Predictis, vous êtes certain de pouvoir élaborer la stratégie successorale adaptée à votre situation. Professionnel de la gestion de patrimoine, votre conseiller travaille avec vous main dans la main afin de vous guider vers vos objectifs.
Un accompagnement sur le long terme
L’avenir étant incertain, la notion d’anticipation revêt une importance capitale lorsqu’il s’agit de protéger vos proches. En effet, les situations évoluant au fil du temps, nous inscrivons notre accompagnement dans la durée afin d’être à vos côtés à chaque étape de votre vie.