Comment devenir conseiller en gestion de patrimoine ?

Le métier de conseiller en gestion de patrimoine est passionnant dans la mesure où il consiste à accompagner des ménages et des entreprises à court et à long terme. Il présente ainsi une dimension humaine et stratégique pour aider les clients à mieux épargner et à mieux investir. Pourquoi et comment devenir conseiller en gestion de patrimoine ? Predictis vous dit tout.

Conseiller en gestion de patrimoine : définition

Le conseiller en gestion de patrimoine (CGP), comme son nom l’indique, a une véritable mission de conseil. Il réalise un bilan patrimonial de son client afin de déterminer sa situation actuelle et de mieux cerner ses objectifs. Sa mission consiste à mettre en place les stratégies les plus pertinentes pour :

  • Optimiser sa fiscalité ;
  • Évaluer tous les investissements qui correspondent aux objectifs du client ;
  • Mieux épargner pour l’avenir via notamment une assurance-vie ou un PER.
  • Choisir les meilleurs investissements dans l’immobilier ;
  • Trouver les conditions d’emprunt les plus favorables ;


Devenir conseiller en gestion de patrimoine, c’est mener une mission à 360 ° pour permettre aux clients de mieux constituer ou valoriser leur patrimoine. Ce professionnel doit effectuer une veille permanente sur le plan juridique et fiscal pour s’adapter aux différentes évolutions légales, mais aussi aux changements de situation de ses clients.
Il doit enfin veiller à assurer les meilleurs rendements tout en minimisant le risque.

Pourquoi exercer cette profession ?

Exercer le métier de conseiller en gestion de patrimoine, c’est choisir une profession motivante où le challenge est omniprésent. Vous avez entre vos mains le portefeuille de vos clients. Votre objectif est de trouver les meilleurs placements et les meilleurs investissements pour les aider à optimiser leur fiscalité et préparer leur avenir. Vous avez une lourde responsabilité, certes, mais celle-ci est à la hauteur de votre satisfaction lorsque vous parvenez à trouver des solutions capables de valoriser le patrimoine de vos clients.

Autre avantage : vous pouvez choisir le statut de conseiller en gestion de patrimoine indépendant afin de gérer intégralement votre planning pour gagner en liberté tout en exerçant un métier qui vous passionne.

Quelle formation pour devenir conseiller en gestion de patrimoine ?

Pour devenir conseiller en gestion de patrimoine, de manière générale, il est conseillé d’être titulaire d’un master 1 avec une spécialité gestion de patrimoine. Si le diplôme de base est important, il est surtout indispensable de maîtriser les domaines suivants :

  • Économie ;
  • Finance ;
  • Fiscalité ;
  • Droit ;
  • Comptabilité.

Ces connaissances sont nécessaires dans la mesure où le conseiller en gestion de patrimoine doit avoir une vision globale des possibilités qui s’offrent à ses clients, chacun ayant un profil différent.

Certaines entreprises telles que Predictis proposent des formations en interne et s’ouvrent ainsi à des profils très divers. Vous pouvez bénéficier d’une formation initiale, puis d’une formation diplômante :

  • MBA en Ingénierie Patrimoniale, certifié niveau bac+5.

Au-delà de ces formations théoriques, les nouveaux conseillers en gestion de patrimoine partenaires de Predictis vont sur le terrain avec des conseillers seniors afin de mieux appréhender le métier.

Si les connaissances sont indispensables, devenir conseiller en gestion de patrimoine, c’est avant tout faire le choix d’une profession humaine ou la relation avec le client est essentielle. Aussi, le conseiller en gestion de patrimoine doit également être pédagogue afin de s’adapter aux connaissances de ses clients et de lui expliquer en toute transparence ses choix en matière d’investissement.

Quel statut pour le conseiller en gestion de patrimoine ?

Vous avez la possibilité de devenir conseiller indépendant et d’opter pour le statut d’auto-entrepreneur. Ce régime, destiné aux personnes souhaitant exercer une activité commerciale à titre principal, a pour objectif de faciliter l’activité non salariée. Ce statut permet de pratiquer une activité indépendante de la façon la plus simple possible.

Dans ce cadre, vous pouvez aussi choisir de devenir partenaire de Predictis pour bénéficier d’une formation et d’un accompagnement tout en conservant un degré d’autonomie. Vous gérez votre activité et votre organisation à votre rythme tout en bénéficiant de la force d’une structure et d’un nom reconnu dans l’univers de la gestion de patrimoine.

En résumé, ce métier est un parfait compromis entre la connaissance technique, la capacité d’anticiper et de mettre en place une relation humaine et de confiance avec des clients qui ont des attentes fortes. Si vous avez toutes ces capacités, vous avez les clés pour devenir conseiller en gestion de patrimoine.

Vous souhaitez prendre part à l’aventure Predictis ? N’hésitez pas à nous contacter ou nous envoyer votre CV !