Le bilan patrimonial Predictis

Créé en 1997 et 1er courtier en assurance-vie depuis 2015, Predictis développe pour vous
des solutions personnalisées pour constituer ou optimiser votre patrimoine. Nos conseils
se basent sur notre expertise, mais surtout sur votre situation personnelle et patrimoniale,
votre expérience, vos connaissances et vos objectifs.

Qu’est-ce que le bilan patrimonial by Predictis ?

Predictis vous donne la possibilité d’établir un bilan patrimonial, afin d’établir un diagnostic
précis sur vos possibilités de placements et d’investissements. Grâce à notre outil novateur,
nous pourrons ensemble faire le point sur votre situation patrimoniale en quelques clics.

Le bilan patrimonial Predictis vous dévoile, via des graphiques clairs et ludiques, une analyse
fine de votre patrimoine :

  • Vos différents revenus : professionnels, fonciers, et autres ;
  • Vos charges annuelles : fiscales, courantes, emprunts ;
  • Votre reste à vivre ;
  • Votre capacité d’emprunt ;
  • Votre capacité d’épargne ;
  • Votre potentiel d’investissement immobilier,
  • Le calcul de la pension de retraite à laquelle vous pouvez prétendre.

En clair : le bilan patrimonial de Predictis est à la fois une photographie à l’instant T de votre
situation financière et patrimoniale, et une projection dans le futur. Notre objectif : vous
proposer les solutions les plus adaptées pour optimiser à la fois votre situation actuelle, mais
aussi votre avenir pour une retraite en toute sérénité.
Comment fonctionne « le bilan pat’ » de Predictis ? Il met en lumière les forces et les
faiblesses de votre patrimoine pour activer tous les leviers d’optimisation à court et à long
terme. Nous utilisons un simulateur d’épargne et différents outils pour vous aider à faire les
meilleurs choix pour votre fiscalité, votre épargne, votre retraite et votre protection et celle
de vos proches.
Cliquez ici pour commencer votre bilan patrimonial avec notre simulateur

Le bilan patrimonial est sans engagement.

Mon bilan patrimonial : les étapes

Avec Predictis, le bilan patrimonial se déroule en 4 étapes simples :

  • Comprendre votre projet : quels sont vos objectifs et motivations (constitution et
    optimisation de patrimoine, protection des proches, retraite … ) ;
  • Recueillir vos informations clés : ces données personnelles, patrimoniales et
    financières nous permettront de mieux cerner votre potentiel ;
  • Élaborer votre stratégie patrimoniale : synthèse des points soulevés durant l’analyse
    financière, projection des risques et mise en place des objectifs ;
  • Accompagnement : application de la stratégie élaborée par votre conseiller et
    orientation vers les solutions pour atteindre les objectifs fixés.

Bilan patrimonial : à qui s’adresse-t-il ?

Faire un bilan patrimonial est nécessaire à tous les épargnants et investisseurs, novices ou
experts. Le bilan patrimonial est faussement associé aux personnes ayant déjà une forte
capacité d’épargne et d’investissement. Il peut pourtant s’avérer intéressant pour de
nombreux ménages. Ce bilan pourrait leur apporter de réelles solutions pour se protéger et
optimiser leurs revenus et leur patrimoine.

Pourquoi faire un bilan patrimonial ?

Établir un bilan patrimonial vous permet notamment de trouver des solutions adaptées pour :

  • Financer votre retraite ;
  • Vous constituer un patrimoine immobilier ;
  • Renégocier vos crédits ;
  • Préparer votre avenir et celui de vos proches ;
  • Bénéficier d’avantages fiscaux.

Le savoir-faire de Predictis au service de vos intérêts
Pour vous aider à cerner précisément vos besoins, nos conseillers en épargne, retraite et
gestion de patrimoine établissent un diagnostic pour trouver avec vous la solution la plus
adaptée à votre situation.

Mieux vous connaître

Chaque client est différent. Revenus, situation personnelle ou encore objectifs sont autant
de facteurs à prendre en compte dans cette démarche. Le bilan patrimonial est un prérequis
pour optimiser votre situation. Nous avons besoin de vous connaître et de comprendre vos
attentes pour vous proposer une solution adaptée

Comprendre vos objectifs

Vous avez une vision à court terme, l’objectif d’optimiser votre imposition et de réduire la
pression fiscale ? Vous préférez peut-être envisager votre avenir et prévoir votre retraite
pour être sûr d’en profiter pleinement ? Le bilan patrimonial de Predictis vous permettra,
dans un premier temps, de faire un état des lieux de votre situation et de votre besoin pour
mesurer votre potentiel.

Trouver des solutions

Une fois ce travail abouti, nous vous proposons plusieurs solutions sur mesure grâce
notamment à un simulateur de placement, d’imposition, un simulateur de retraite, etc.
Notre outil de bilan patrimonial, quant à lui, vous aidera à cibler votre besoin et vous
orienter dans votre optique d’optimisation.

Vous êtes déjà accompagné(e) par un expert-comptable ? Nous vous apportons notre vision
de votre situation patrimoniale pour compléter son action afin de vous aider à développer
votre patrimoine, mais aussi à protéger vos proches.

Le bilan patrimonial est une étape indispensable pour optimiser votre patrimoine et en
tirer le meilleur parti. Predictis vous accompagne dans cette démarche. Utilisez notre mini
simulateur pour faire le point sur votre capacité d’épargne. Envie d’aller plus loin ? Un
rendez-vous avec un de nos conseillers experts en assurances, épargne et gestion de
patrimoine vous permettra de bénéficier d’un accompagnement personnalisé pour faire le
bon choix.

Prenez rendez-vous dès à présent pour obtenir un bilan patrimonial complet.