La gestion de patrimoine pour les chefs d’entreprise.

Vous êtes chef d’entreprise de votre structure personnelle, d’une SAS ou bien d’une SARL ? Depuis 1997, nous proposons des solutions adaptées aux chefs d’entreprises pour :

Vous protéger à titre personnel en cas d’aléas de la vie.
Protéger et développer votre patrimoine personnel, prévoir sa transmission.
Mettre en place des solutions de prévoyance et mutuelle pour vos salariés.
Optimiser la gestion de votre trésorerie d’entreprise.
Réduire l’impôt sur votre société, mais aussi défiscaliser à titre personnel.

Nos experts (mandataires d’intermédiaire d’assurance) vous conseillent aussi bien dans vos démarches de prévoyance, développement de votre patrimoine, préparation de votre retraite, et vous apportent des solutions d’entreprises (réduction d’impôts sur les sociétés, et mise en place de solutions de prévoyance et mutuelle d’entreprise)

Protection Sociale & Prévoyance

Les professions libérales cotisent à leur caisse obligatoire de retraite (CPRN, CNBF, CIPAV…) et pourront bénéficier au maximum d’une retraite à 50% (retraite à taux plein). La perte de revenu sera donc conséquente si aucun dispositif de retraite complémentaire n’a été mis en place.

Afin de permettre de compléter vos revenus à la retraite, nous vous conseillons sur les dispositifs immobiliers ou financiers que vous pourriez mettre en place :

Plan Epargne Retraite (PER) : ce dispositif permet de constituer un capital déblocable au moment de la retraite sous forme de capital ou de rente. Le capital peut être débloqué avant, en cas d’achat d’une résidence principale. Les versements sur le PER sont aussi déductibles de vos impôts
Assurance-vie : ce produit permet de vous constituer un capital et préparer la transmission de votre patrimoine.
Immobilier : un investissement immobilier vous permettra de vous constituer un patrimoine, ou en cas de location du bien, s’assurer de revenus locatifs.

Chacun de ces dispositifs vous permettront de bénéficier d’une optimisation fiscale.

Développement du patrimoine

Nous vous aidons à mettre en place des dispositifs financiers correspondants à vos besoins, permettant de développer votre patrimoine et protéger votre famille.

Épargne retraite : en plus d’une préparation à la retraite, les dispositifs d’épargne retraite (PER) vous permettent de défiscaliser. Selon votre statut (indépendant ou salarié), les PER 153 et 164 bis vous permettront des économies d’impôts à titre personnel mais aussi professionnel.
L’Assurance-vie : vous permettra de constituer et développer une épargne. L’assurance-vie vous permet aussi de protéger votre famille et transmettre votre patrimoine, en désignant un bénéficiaire en cas de décès.
Investissement immobilier : Grâce à des partenariat avec les promoteurs les plus importants du marché, nous trouverons le bien qui correspond à votre besoin. Investissement résidence principale ou secondaire, investissement locatif, dispositif Loi PINEL, Loi Malraux ou Monuments historiques, nous trouverons le bien et le dispositif adapté.

Nous attirons votre attention sur le fait que certains placements comportent des risques de perte en capital.